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株式会社ライフプラザパートナーズ 2014年度 生保件数部門第一位
社内で最も多くのお客様に安心をお届け致しました。

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保険業界に入った
きっかけを教えて下さい。

社会人スタートは旅行業界の会社で、ずっと団体旅行や企業さんの褒賞旅行、修学旅行などの営業担当兼、添乗員として働いていました。

やりがいを持って楽しく仕事をしておりましたが、私が社会人2年目の24歳の時に参加していた異業種勉強会で、今後の日本の財政問題や社会問題がテーマとして取り上げられた時に、ファイナンシャルプランナーという職業を初めて知り、“お金の世界の案内人”としての仕事内容に対して、興味を持ったのが一つのきっかけです。

今後の日本経済・社会がもっともっと厳しくなる事が予想される中で、お客様の人生と暮らしを「お金の世界」から真摯にサポートする仕事に興味を感じ、保険業界に入ることにしました。

お客様への保険提案の際に
どんなことを大事にされていますか?

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お客様が私を利用する価値は、メディアや媒体から得られる情報では到底得られない、もっと深い…本質的な部分や潜在的な気付きをお伝えできることだと思うんですね。
「今まで聞いたことがなかった」とか、「こういう観点はなかった」とお客様に言って頂ける情報をご提供するよう、心掛けています。

また、「人生の在り方」というのはそれぞれのご家庭によって異なりますので、ぼんやりとしたご希望やお客様の目指す方向・人生の目的がどこにあるのかという事を明確にし、それを達成するためのお手伝いを、「生活設計計画」と「資金計画」を通じてさせて頂きます。

具体的には、「住まい」「お金」「人生」の価値感を基に、

① 失敗しない住まいの選び方
② 適正な住宅購入金額
③ 資産設計プランニング
④ 保険・住宅ローン選びのお手伝い
⑤ 定期フォローによる情報提供

の計画~実行までのお手伝いを行います。

例えば②については、教育資金や老後資金やメンテナンス費用やリフォーム費用や税金、その他費用の合計を踏まえた上で、いくらぐらいの住宅購入が適正なのかという事を明確に算出していきます。
住宅購入は見直しが出来ません。
生活設計計画・ご夫婦の人生の在り方を基に、購入がいいのか、賃貸がいいのか、購入であれば、経年変化、ご家族の家庭環境、家族構成を踏まえ、適正な敷地面積から間取りの注意点も含めてご提案できるようにしています。

③、④では、“万が一”と“万が九千九百九十九”の未来を、「感情抜き」にして冷静にデータ等を基に、どちらでも対応できる金融商品をご案内しています。

「今までこの様な観点で保険選び・金融商品選びを考えたことはなかった」と喜んでいただいていますね。未来を想像し、時代を読んで、逆算して今何を準備していけば良いのかを基にご提案し、お客様と一緒に最適な保険選びを「ご一緒に」「自分の家族の様に」考えるようにしています。

金融商品と住まい創りは、「人生を土台から支えるもの」として熟考して選択をしなければならない点では、密接な関係にあります。
場合によっては、次の世代にリフォームをしてバトンタッチをする事もあります。

2つの側面から基本的にやり直しが利かないものに関しては。私もしっかり勉強してご案内できるようにしています。

ご自身が入ってらっしゃる
保険内容はどんなものでしょうか??

私はとにかく、家と、貯蓄と保険、資産運用が大好きなので(笑)。

毎月の掛け金の多くを占めるのは変額養老保険、変額終身保険、ドル建終身保険、ドル建養老保険ですね。
あと一時払の外貨建商品だったり、とにかく「運用を中心」とした保険に加入しています。
学資保険には入っておりません。
その理由もお会いした時にお話しします。

ただ、私に万が一があった場合の住宅ローンの支払いや生活費に備え、収入保障やがん、医療と言われる保険も加入しております。
“長生き”という観点と“万が一”という観点で「無駄、無理、ムラ」なく、バランスよく入っています。

保険の仕事をしていて
嬉しかった出来事は何でしょうか??

嬉しかったことは星の数程多いのですが、「河邉さんと出会えて本当によかった」と言われた時ですね。
また、お客様が困った時に私を頼って相談してきて下さる事も本当に嬉しいですね。
「河邉さん、このタイミングで車買っても良いですか?」とか、「いくらくらいまでだったら大丈夫ですかね?」とかって言われるんです。

本当に家計や人生の「サブ」として私を思い出してもらったということが嬉しいです。

それと、「大切な人がいるので会って欲しい」っていうご紹介をいただけた時も、信頼から信用に変化していただけたと、感じることができて、物凄く嬉しいですね。

直近ですと、事前に相続対策を行っていましたので、「これから5年先・10年先も家族・親戚がお互いを大切にし、みんなが仲良く歩んでいける」という言葉をいただきました。
すごく嬉しかったですね。

私のお客様には、保険だけでなく、家や車のご購入の際や、相続等の人生で大きな節目節目でお金という側面からベストな選択をしていただく情報提供をさせて頂きます。
それが私の仕事だと思っています。
私自身には病気を治したりする機能はないので (笑)。

私にできることでお役に立て、喜んで頂けたら、嬉しいですね。

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保険金・給付金をお届けされた際の
エピソードや心掛けている事はなんですか??

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心掛けていることは、何より“即対応”することです。
特にがんの場合は請求書類の不備が出やすいので、ご希望の場合は、お伺いをさせていただいております。

事前に私がお伺いし、保険会社に電話で確認しながらチェック漏れが無いかを確認して、その書類が保険会社に届いた時には完璧な状態で、すぐに給付金の支払いがされるようにサポートさせて頂きます。
医療保険とか入院関係は記入漏れで返されることは少ないのですが、がんの時とかは結構漏れがあったりするので、「一日でも早く、保険金をお客様に着金させていただく事」を心掛けています。

給付金が速やかにお支払いされることによって、「当面の治療費に関しての不安がなくなったので気持ち的にも安心できました」とか「これから自分自身が納得できる治療を行っていきます」という言葉をもらいます。
保険金は魔法の力です。
経済面だけではなく、精神面も安定されます。
ここがやっぱり保険金のお支払いの意義・意味を実感できるところですね。

新しく保険に入ろう、加入している保険を
見直そうと思っている方に一言お願いします。

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「まずはこれからの未来予想図をご一緒に立てていきましょう」

保険というのは人生において家の次に高い買い物と言われていますので、「最適な住まい選び」「生活設計計画」「資金計画」を徹底的に行い、将来から逆算して“我が家の最適な選択は何か”を、深く考えるべきだと思います。

例えば教育資金としてどれくらいかかるのか、年金はいくらくらい受け取れるのか、万が一の場合には、遺族年金はどれくらい出るのか。
教育資金も奨学金を利用するのかしないのか、利用するなら第1種か第2種か、それの金利の違いも把握しているのかとか、住宅を購入する場合はどんな住宅ローンが我が家にあっているのか、将来を様々な角度から検証、予測、逆算して初めて、「選ぶべき保険」は何かがご理解いただけると思っています。

まずはご自分が置かれている現状を分析し、将来を予測した「今の立ち位置」と「将来の理想の状態」を知ってもらうということですね。
繰り返しになりますが、それを知っていただいて初めて 選ぶ保険が出てくるということです。

 

取材日: 2015年 12月

LPP募集文書番号:LPP1602-004
※本コメントにつきましては、個人の考え方であり、会社としての見解ではございません。

お名前 河邉 晴彦 (かわべ はるひこ) 生年月日 1979年 4月 9日
出身地 福岡県福岡市城南区 血液型 AB型
家族構成 妻 娘二人 趣味 旅行・ゴルフ・ジョギング・お笑い・お酒・温泉巡り
休日の過ごし方 ドライブ、小旅行 座右の銘 明日死ぬと思って生きよう、永遠に生き続けると思って学び続けよう!
尊敬する人 松下幸之助・伊能忠敬・吉田松陰 最近大笑いしたこと 2015年キングオブコントのバンビーノ、コロチキのコント♪
最近泣いたこと はじめてのおつかいでいっぱいいっぱいになりながら頑張っている子供たちをみて 好きな芸能人 山崎弘也(ザキヤマ)
好きなアーティスト ドリームズカムトゥルー、ファンキーモンキーベイベーズ 好きな曲 ちっぽけな勇気
好きな漫画 ドラゴンボール、北斗の拳 宝くじが当たったら? 債権、株式等の長期分散投資、不動産投資
生命保険以外の得意分野 住宅、資産運用 保険業界歴 10年
略歴 福岡大学卒業後、大手旅行会社、外資系生命保険会社に勤務し、2008年5月に独立。日本の社会構造・時代の変化に不安を持ち、ファイナンシャルプランナーを取得。FP経験10年、「お金の世界で困らない世の中を創る!」との情熱を基に、お客様の資産形成・安心した老後の資産設計のお手伝いをさせていただいております。現在、(株)ライフプラザパートナーズ(約50社を取り扱う保険代理店)に属し、30代の方を中心に貯蓄セミナーやハウスメーカーとタイアップして住宅ローンの相談会、市内では会社従業員向けの福利厚生マネーセミナー等の活動により、社内では全国トップクラスの個別相談件数の実績を誇ります。

所属する保険代理店のプロフィールはコチラ

代理店名 株式会社ライフプラザパートナーズ 福岡FA第一営業部
所在地 〒812-0011 福岡市博多区博多駅前1-4-4 JPR博多ビル2階
電話番号 092-432-7890 携帯番号 080-2727-7674
E-mailアドレス h.kawabe@lifeplaza.co.jp
HPアドレス http://www.lifeplaza.co.jp
◆取扱社数 生命保険23社、損害保険21社、少額短期保険6社 (2015年11月現在)

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